房產收租悟投資勝經 退休大叔2策略買美股滾千萬

48歲的YouTuber林群坤,歷經玩股破產,耗費5年時間在台股市場殺進殺出,卻總是賺少賠多,因緣際會接觸房地產投資後,體悟出買賣股票就應該像買房收租般,以賺取細水長流的收益為主。在轉戰美股後,透過精選龍頭企業,搭配簡單的ETF定期定額投資術,讓他7年前、也就是41歲時安心離開職場。他說,賺快錢真的不如賺慢錢!


▲林群坤從買房收租的過程中,體認到投資股票也應該賺取細水長流的收益。



「叔叔、阿姨好!這是你們的拖鞋。」看到記者來訪,林群坤的女兒興高采烈地開門迎接,採訪期間更不時走向客廳沙發與爸爸互動,林群坤一邊回顧投資歷程、一邊抱著她玩耍,臉上洋溢幸福的笑容。而能夠在七年前、四十一歲退休, 林群坤靠的是「一動不如一靜」的長期投資領息術。

不挑冷門股 長期都會賺

「我曾對投資台股很挫折,後來改做房產收租,才從中領悟到,原來投資股票應該也要像房產一樣。」他解釋, 因為房子的交易是一大筆資金,所以會很小心,有時甚至需要花上好幾個月的時間,才會物色到理想標的,「買股票何嘗不是如此?應該要同樣謹慎小心。」

從房產悟出股票投資心法後,三十歲時林群坤決定重回股市,並選擇從美股出發,「美股中的公司都是世界頂尖又有成長性,只要不挑冷門股,選擇大型產業熱門股放著,長期都會賺錢。」以五大指標篩選買進美國龍頭企業股,加上定期定額市場型ETF,並利用海外券商股息再投入的設定,一旦領到股息再買進除息後的股票,這套自動複利循環系統讓股票投資部位如滾雪球般,如今已達千萬資產。

策略一 財務五指標 挑股息成長龍頭股

林群坤手上現有三大持股:蘋果、微軟與威士(VISA),篩選方式為參考過去五至十年公司的五項財報數據成長性,其中年營收、EPS(每股盈餘)與BVPS(每股帳面價值)為重點指標,毛利率、股息成長性也會納入觀察。

以近五年微軟財報為例,二○一八年營收破百億美元後逐年增長、EPS 先蹲後跳賺逾每股五美元,BVPS來到雙位數,且毛利率維持六成水準,每年股息配發也在二○二○年衝破二美元關卡,符合條件設定。而針對股息成長性,林群坤特別說明,「公司賺錢才會發放股息,若股息年年成長,代表公司獲利成長、股價會持續走高,不僅在股息方面越賺越多,也有機會賺到價差,達到『雙重複利』的效果。」

確定公司基本面沒問題後,林群坤考量買入的時機,主要以象徵技術面轉強的突破下降壓力線、或以不低於歷史平均殖利率作為切入點,「我習慣以不超過總資產二至三%的部位試水溫,後續若股價符合預期再加碼。但每檔股票不會超過資產部位五%。」至於出場點, 他以年度作觀察,若連續二年五大指標下修,會細究公司是否出現重大變化再做調整,「不過,我幾乎沒有遇到連續二年數字衰退的情況,所以現在持股幾乎很少更動了。」
策略二 把握送分題 買進市場型ETF

「大概從五年前開始,我每月會投入二百美元做定期定額,標的是VOO (Vanguard標普五○ ○ 指數ETF)。」他透露,這項「懶人投資法」特別適合一般投資人,根本就是送分題。

林群坤起初也是單筆買入VOO, 後來發現定期定額最不花腦筋,所以乾脆月月扣款。至於選擇VOO,林群坤表示,標普五○○指數聚焦美股前五百大企業,而買美股就是應該鎖定各產業龍頭公司,所以買VOO穩操勝券。攤開VOO過去五年成績單,截至二○二一年底,創造了一三二%的總報酬率,若是定期定額年化報酬也逾一成。

而隨著越來越多的主題型ETF 掛牌,林群坤也鎖定看好的產業進場, 如他二○一九年布局FIVG(Defiance 特選世代連通性ETF),其中成分股包括美國及全球七十多家5G技術的頂尖上市企業,「5G是很多新科技的起點,很多新應用都離不開它。我在觀察到川普開始制裁華為時買進,成本約二十五美元。」如今這檔ETF股價已經來到約三八.二七美元,帳面報酬近五成。

面對頻創新高的美股,林群坤表示,資金水位控制很重要,尤其他向來主張「一手股票、一手現金」,「買股票之所以會做出錯誤決策,都是因為買滿、壓力太大導致,若至少留三成現金在手上,真的股災也有錢逢低買進,這樣一來,漲也開心、跌也不會太擔心。」

其實早從學生時期,林群坤就投入股票市場,初期憑技術指標抓飆股,頻繁交易又不注重基本面,結果就是不斷「栽跟斗」,一度賠光近百萬本金。但始終懷有靠投資致富夢想的他,雖是資管背景,第一份工作仍選擇踏進證券業任營業員,「那時就是想賺快錢,看到這檔停下來、不漲了,就趕快去買另一檔漲比較快的。但永遠追不上啊!」

閱讀完整內容
鏡週刊2022/2月 第280期

本文摘錄自‎

房產收租悟投資勝經 退休大叔2策略買美股滾千萬

鏡週刊

2022/2月 第280期