斬源頭 封後路 打詐國家隊向詐團宣戰

行政院長蘇貞昌二十日宣布成立「打詐國家隊」,由台灣高檢署領銜,整合檢、警、調、金管會及各協辦機關,向詐騙集團宣戰。本刊調查,政院將朝「斬源頭、封後路」兩大方向分頭行動,先以「封鎖詐騙簡訊」為主要目標,減少民眾受害,再拉高「遊戲點數」規範密度至銀行洗錢防制等級,以防就算有人不慎上當,也有很高機會能在詐騙受害人於超商等場所購買大量點數時被擋下,用以滅絕詐團命脈。


▲行政院院長蘇貞昌(左)20日由內政部長徐國勇(右)陪同,宣布成立打詐國家隊。(行政院提供)


詐欺犯罪猖獗,讓民眾深惡痛絕,隨著網路通訊應運而生的LINE詐騙簡訊,最近更引發熱議,行政院各機關日前成立「打詐國家隊」,以「識詐、堵詐、阻詐、懲詐」四大面向破解詐騙手法。

十二天來 抓近二千人

行政院長蘇貞昌日前出席執行成果記者會宣布,政府打詐專案執行十二天就破獲四百多個詐騙集團,受害人不乏大學教授、藝人,已逮捕近二千人。

詐騙案件持續增加,據刑事局統計,去年台灣人遭詐騙金額達五十六億元,若加計自認倒楣而未報警的「黑數」,實際受害金額恐高達數百億元。若以案件數量趨勢來看,二○一九年有報警的詐騙案為六萬二千多件,去年已增至近十萬件,在全國刑事受理案件中排名第一。

一位專司詐騙案件的司法人員指出,個體詐欺犯進化成詐騙集團後,在詐團成員「腦力激盪」下,每天都有不同的詐術被發明,加上詐團分工明確,有軍師、幕僚獻策,專門研究各種騙取民眾交付金錢的手段,以及阻撓追查斷點,導致許多詐欺案辦到最後,都因抓不到幕後藏鏡人而無疾而終,反倒是受害者越來越多,「這現象顯示國家制度生病了」。

為此,行政院一聲令下成立打詐國家隊,最主要目的是為了打破相關單位各自為政的弊病,由台灣高檢署檢察長張斗輝站在制高點,協調整合打詐國家隊,加強檢警和各行政機關的橫向溝通,以「識詐、堵詐、阻詐、懲詐」四大面向破解詐騙手法,建立國內「防詐騙、毀工具、擋金流、清集團」的終極目標。

攔截簡訊 制敵於源頭

高檢署和行政體系相關機關已制定出具體可行方案,緊抓目標及進度,以期收到實效,並祭出「斬源頭」及「封後路」兩大策略向詐團宣戰。其中斬源頭就是要讓詐騙簡訊發不出去,以阻絕詐騙源頭,封後路則是祭出《洗錢防制法》強制約束銀行及遊戲點數業者,讓詐團即便詐騙成功,也拿不到不法所得,無利可圖。

針對近來讓民眾不堪其擾、引發最多的民怨的「加LINE」簡訊,高檢署已會同刑事局及國家通訊傳播委員會,找上電信公司合作,研擬詐騙簡訊的防堵方法,目前初步決定將以關鍵字攔截法阻止詐騙簡訊發送,以減少民眾受騙的機率。

至於封後路部分,詐騙集團為了取得詐得的金錢,過去多利用人頭帳戶以網路轉帳或臨櫃匯款,最近則以交付遊戲點數為最大宗。遊戲點數是虛擬商品,隨著近年電玩遊戲蓬勃發展,在市場上大量流通,具有普遍性且易於銷贓的特質,而被歹徒用來大量洗錢,因此有效管制遊戲點數,被打詐國家隊列為防範的重點。


▲近日許多民眾收到「加LINE」詐騙簡訊,不堪其擾。

遊戲點數業者擬入洗錢規範

遊戲點數是虛擬商品,具普遍性且易銷贓特質,常被歹徒用來大量洗錢,基隆地檢署檢察長余麗貞建議,將遊戲點數納入《洗錢防制法》規範,在第5條第3項指定之非金融事業或人員中,修法加入「遊戲點數業者」。如此一來,遊戲點數業者若不配合帳號實名制、金流明細交易紀錄等,恐涉犯《洗錢防制法》,可依行政法罰鍰或有刑事責任。

遊戲帳號 朝向實名制

基隆地檢署檢察長余麗貞發現,詐騙集團近年時常要求被害人購買遊戲點數作為交付工具,再將騙到手的遊戲點數序號,拿到網路上轉賣,藉此洗錢換取現金,導致檢警偵查疲於奔命,最後只能逮到下載被害人購買點數序號的會員,卻抓不到幕後的詐騙集團,因此不起訴案件偏高,其中又以遊戲橘子科技公司旗下的樂點公司發行的「GASH」遊戲點數相關案件最為嚴重,不起訴比例高達九五%。

發行「MyCard」遊戲點數的智冠科技公司則配合檢警建議,設定門市銷售時會出現彈跳視窗,提醒店員主動關懷提問,若發現異常就通知警方到場,此外銷售系統銷售一定金額時,若遇到被害人在相鄰地點大量購買點數,就會提醒周邊平台提高注意,向門市反向查銷售情況。

除了銷售端,智冠科技公司也配合將會員帳號全面重新認證,要求以可信任的電子郵件及國內手機號碼進行雙重認證,達到實名制。

另外,智冠若發現有會員異常儲值高額度,或平常未使用的帳號突然儲進大量點數,系統就會先行凍結該帳戶,經審核無誤後才會解除,以便即時攔阻詐騙點數被詐騙集團兌領。

智冠科技公司陸續配合以上四點防治作為後,詐騙案件明顯大幅減少五五%,但遺憾的是,整體詐騙案件卻未減少,詐騙案件轉向利用GASH遊戲點數持續洗錢,導致善盡企業社會責任的智冠科技增加經營成本,營業獲利卻大為消減,而消極配合防詐的遊戲橘子卻持續賺錢,與其相關的詐騙案件則巨幅增加。

高檢署為防堵這道詐騙破口,不僅積極協調遊戲點數主管機關經濟部工業局處理,也已朝向將遊戲點數納入《洗錢防制法》規範,讓遊戲帳戶比照銀行開戶,做到實名制及金流透明,如此一來金融監督管理委員會就有寶劍,能夠懲處不配合的公司,等於宣告遊戲橘子只要不配合防詐,就可能觸犯洗錢罪,不能再無風險地大賺受害民眾的錢。


▲智冠科技公司協助打擊點數詐騙獲表揚。左為前刑事警察局黃嘉祿局長,右為智冠科技董事長王俊博。(刑事局提供)


宣導識詐 攜電信堵詐

高檢署祭出斬源頭、封後路這兩大策略,與行政院制訂的識詐、堵詐、阻詐、懲詐四大行動綱領,有著異曲同工之妙,目的都是為了建立國內防詐騙、毀工具、擋金流、清集團的終極目標,負責第一線執行的刑事警察局,已有初步方向和進度。

針對識詐部分,刑事局表示,將與內政部合作,落實一千萬人次的宣導防詐,策略包括分齡、分眾發送一億二千萬封防詐簡訊,提升全民對詐騙手法的認識,以及協請金融機構人員,對行為異常的民眾關懷、提問,以利攔阻金融詐騙犯罪發生。

堵詐部分,警方將與國家通訊傳播委員會、電信公司一起合作,防杜境外竄改來電的詐騙手法,包含過濾「無+號」號碼機制,另為遏阻人頭門號成為詐騙工具,將建立惡意詐騙簡訊攔阻機制,此外,還更要強化電商平台的資安維護,防止駭客入侵竊取客戶個資,同時遏阻投資詐騙網站、一頁式詐騙廣告,以及偽冒藝人或政商名流名義的詐騙廣告,還要確實管理VPN業者,防止不肖人士透過科技跳板進行詐騙。 閱讀完整內容
鏡週刊2022/7月 第304期

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