證券、基金線上交易夯 6招挑對平台省很大

近年因疫情、通膨、高房價、低薪等因素,讓年輕人備感壓力,於是選擇股票、基金、ETF 等投資工具,期望資產能快速累積與成長。

再者,隨著科技持續創新,透過線上平台交易證券或基金已是大勢所趨,年輕人的接受度高,不僅投資標的選擇多,還可享手續費優惠。

在眾多交易平台中,口袋證券與好好證券都訴求專為年輕人打造,藉由本次的專訪,希望能對年輕人選擇交易平台以及執行投資策略有所助益。

撰文:李亞珊 攝影:張家禎


不同於過去只能用電話或臨櫃人工下單投資台股,現今多數投資人使用券商App或網路交易平台來自行操作電子單,享受簡單、快速投資的便利性。

傳統大型券商主要提供成交金額高的客戶更優惠的服務,小資族可能因資金不足,而無法享受較佳的交易體驗。去(2021)年成立的網路服務券商「口袋證券」,則以打造專屬年輕人的交易平台為願景,提供年輕投資人更友善的投資服務。

累積近20 年經歷 致力發展電子交易系統

羅馬不是一天造成,口袋證券創辦人林聖哲用了近20 年的時間,深耕電子交易系統,經百般淬鍊而成立口袋證券,他說,「有別於市場上現有的券商交易平台,口袋證券想為年輕人打造最合適的網路交易平台。」

林聖哲在2003 年進入證券業,在統一證券服務期間,負責建置與維護多項電子交易服務系統,當時國際上以韓國HTS(Home Trading System)電子交易系統為主流,吸引國內引進使用,開創國內券商的電子交易服務正式起飛的新時代。

為了把握這一波電子交易大趨勢,同時持續推廣HTS 系統,林聖哲接受凱衛資訊公司的邀請,主持凱衛HTS 產品的技術移轉及本土化作業,將其推展銷售至33 家證券及期貨商使用,成為全台最大的電子式交易平台,其中台股與期貨選擇權交易市占率各達30%、60%。

終遇2 伯樂相助 首家小資專屬網路交易平台誕生

從證券業跨界到資訊業的過程,林聖哲發現,電子式下單交易將是未來趨勢,他觀察到韓國未來資產證券(2016 年與大宇證券合併,更名為大宇未來資產)、美國Firstrade、Robinhood、eToro 等網路券商的成功案例,並因此受到激勵,想在台灣經營網路交易平台的夢想便在心中萌芽,「這些先驅啟發我,要在國內創建一個屬於年輕人的數位交易平台。」

如同千里馬遇伯樂,林聖哲向擔任新創顧問的好友陶韻智分享並請益,最終也獲得全曜財經(CMoney)創辦人李岳能的認同與資助,於是在去年購入一家證券商,將其轉型並改名為「口袋證券」,成為全台第1 家專為年輕小資族投資理財而生的網路服務券商。

借鏡國際網路券商 成功經營具備3 條件

觀察國外網路券商的經營模式,林聖哲分析,其能成功且受到年輕投資人的青睞,主要具備3 個原因。首先是擁有最方便的線上開戶系統,其次是提供低價甚至是0 手續費的優惠,以及簡單、容易上手的App。

林聖哲進一步解析,在過去15 年,國內的電子式下單交易系統,多數為資訊廠商提供的標準化軟體,具備看盤、基本選股、交易、查看帳務等功能,因而各券商提供給投資人的軟體服務,沒有太大的差異。

不過,近年各大券商開始自行開發App,著重在進階的選股分析、交易以及簡易的庫存分析等功能,逐漸發展出各自特點。

從6 面向挑選最佳線上交易平台

林聖哲表示,有鑑於目前市場上多數券商提供的App 皆為標準化,口袋證券規劃產品時,相當重視小資族的需求,其中特別重視2 件事。

❶ 著重定期定額服務。考量小資族的資金有限,投資方式以定期定額較優,口袋證券將提供更具彈性的加減碼進出場方式與投資標的選擇,協助投資人長期投資時,有望獲得較佳的獲利表現。

❷ 致力優化更全面的庫存分析。口袋證券結合台灣知名理財平台CMoney 精心研發的看盤軟體「籌碼K 線」App,提供全市場最完整的個股相關資訊,更強化庫存分析的進階功能,解決大部分投資人不知如何判斷出場的困擾。

此外,券商的App 是否提供豐富資訊、操作是否簡便、是否重視資訊安全、有無提供下單保護功能等,以協助自身執行投資計劃。
口袋證券打造的App,讓年輕投資人不再因資金受限、不懂市場而錯過投資時機,更能將理財知識輕鬆「袋」著走。

Z 世代必用下單平台 「口袋證券」為小資理財而生


許多年輕人意識到,必須加強投資理財的觀念,才能抵禦通膨、低薪、高房價等財務衝擊,且近年來網路交易便利,定期定額買台股、ETF 與盤中零股交易等,降低了投資門檻,小資族即使資金有限也能投資,盡早累積長期複利的效果。

口袋證券以服務數位原生投資人為主,提供年輕族群方便、安全且省時的交易平台,該平台不僅具備AI 選股系統,且包含豐富的市場資訊,以及簡單快捷的下單服務、庫存分析等,並透過安全、穩定、可靠的交易和結算交割服務,協助年輕投資人做好投資計劃。

為了給予年輕投資人更佳的投資服務,口袋證券結合策略夥伴CMoney,藉由其累積的700 萬名投資理財用戶的數據資料,以及20 年的技術經驗,運用數據與工具,包含籌碼動向、關鍵分點進出圖、AI 判多空等,來輔助投資人制定正確決策。

不僅提供友善的交易平台,口袋證券在合乎法規且保護用戶安全的基礎上,將持續以創新精神, 讓投資人只要用1 個App,就能完成分析、選股、下單的步驟,讓投資一氣呵成,致力創造台灣證券市場的新面貌。 閱讀完整內容
Money錢2022年10月號第181期

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證券、基金線上交易夯 6招挑對平台省很大

Money錢

2022年10月號第181期