從元月配息開箱九檔ＥＴＦ

ＥＴＦ開春行情有影嘸？

台股在反彈行情之時，不少台股ＥＴＦ表現不俗，加上元月已有多檔ＥＴＦ啟動配息，想要股息、價差雙賺，可關注後續能否有開春行情。

文 ● 周佳蓉

▲景氣亮藍燈時進場， 投資國內ETF勝率大增(達志)

台股在經歷去年十、十一月的反彈行情後，除了個別公司之外，不少ＥＴＦ都表現優異，尤其是連動加權指數或權重型相關的正二ＥＴＦ近三個月投資報酬率（含息）高達七％以上，如：富邦台灣加權正２（00675L）、國泰台灣加權正２（00663L）、元大台灣五○正２（00631L）、群益台灣加權正２（00685L）等； 高股息成分的Ｅ Ｔ Ｆ又有凱基優選高股息三○（ 0 0 9 1 5 ） 、元大高股息（0056）、富邦特選高股息三○（00900）為代表，至少也有五％的漲幅，進入金兔年之後，儘管台股仍在狹幅區間盤整，在十七日封關收盤後，將有十二天不開市，這段期間國際經濟情勢將會有何變化？尤其今年在台交易ＥＴＦ受益人數正式突破一百萬人後，開紅盤的台股、ＥＴＦ是否會有一波紅包行情也備受外界期待，成為過年前的討論話題。

多賺一份年終獎金

根據統計，過去十年台股在封關最後一周全數收漲、農曆年後的台股開盤更有七成機率收紅，對於ＥＴＦ存股族而言，若能把握除息前的進場時機，搭上除息列車，短線相當有機會隨著元月行情、紅包行情到來，為自己再多賺一份年終獎金。

由於二○二三年春節較往年提早，一月已陸續公告各檔台股ＥＴＦ除息時間，其中有六檔台股ＥＴＦ趕在元月份除息，其中最受矚目的莫過於有「國民ＥＴＦ」之稱的元大台灣五○也在除息名單內，還有掛牌以來首度配息的中信台灣智慧五○（00912）等；二月率先有公布的是首度配息的ＦＴ台灣SmartETF（00905），其他的還有新光台灣半導體三○（00904）、第一金工業三○（007208），有不少ＥＴＦ預計二月配息的還未公布。

這些ＥＴＦ當中，唯一年配息的是第一金工業三○，其餘有四檔半年配息及四檔季配息台股ＥＴＦ，依照殖利率來看，最高的是第一金工業三○，單次殖利率超過四％，其次依序為國泰投信發行的股利精選三○、國泰台灣5G+、元大投信的元大ＭＳＣＩ台灣、元大台灣五○，單次配息殖利率都在二％以上，值得一提的是，雖然不同ＥＴＦ每年除息次數略有不同，換算成年化報酬率來看，元月除息的ＥＴＦ幾乎都有二～四％以上，其中台灣五○已蟬聯連配十八次現金股利的紀錄、元大ＭＳＣＩ台灣也有十二次，尤其在大盤處於劇烈震盪之際、國際又有俄烏戰爭、通膨、Fed升息、全球景氣衰退等諸多變數交雜，投資人關注的不僅是殖利率而已，配息穩定度也成為篩選ＥＴＦ重要的指標之一，接下來預計首季配息、尚未公告的ＥＴＦ還有幾檔指標，如：國泰永續高股息（00878）、富邦特選高股息三○（00900）、元大台灣高息低波（00713）、凱基優選高股息三○（00915）等，也是投資人可持續留意的。

景氣藍燈以下配置0050

由於0050為台灣首檔在國內發行的ＥＴＦ，發行至今成立二十年發展為全台規模最大的ＥＴＦ，也是投資人參與每月定期定額交易最多的標的，人數達十六．四萬人。根據法人統計，自0050發行以來，共有三四次景氣燈號亮起藍燈，不過在藍燈出現的當月月底，若持續投資一年，平均報酬率可達八．九％、持續投入兩年的結果，平均報酬率更將拉高至十七．一％，而勝率分別高達八八％和九七％，以國發會二二年十一月景氣燈號，綜合判斷分數已從十八分降至十二分；顏色從黃藍燈轉為更低迷的藍燈，搭配台股加權指數相對低檔時進場，不失為投資人伺機找買點的參考。

國泰投信發行的國內ＥＴＦ也有幾檔配息相當值得關注，包括國泰股利精選三○ＥＴＦ和國泰台灣5G+，單次配息金額為每股○．六六元和○．三五元，剛好都是半年除一次息，其中股利精選三○這支篩選出財報獲利佳、股利發放穩定、股價波動度低的三○檔個股，在電傳金產業比重相對分散，金融、電子各約三成，傳產占二二％、電信十四％，鴻海占該檔ＥＴＦ成分股約十八％最高，有望隨著ＭＩＨ電動車大聯盟的積極布局下增添投資亮點。

此外，成分股當中的金融股已排除壽險為主的金控公司，加上電信股穩定的防禦性特質，在股市產業快速輪動下受惠，因此，投資人在思考投入ＥＴＦ時，除了帳面上看得見的殖利率以外，參透ＥＴＦ的追蹤指數和選股邏輯規則，也是不可忽略的一環。 閱讀完整內容