口袋證券打造的App,讓年輕投資人不再因資金受限、不懂市場而錯過投資時機,更能將理財知識輕鬆「袋」著走。
證券、基金線上交易夯 6招挑對平台省很大
近年因疫情、通膨、高房價、低薪等因素,讓年輕人備感壓力,於是選擇股票、基金、ETF 等投資工具,期望資產能快速累積與成長。
再者,隨著科技持續創新,透過線上平台交易證券或基金已是大勢所趨,年輕人的接受度高,不僅投資標的選擇多,還可享手續費優惠。
在眾多交易平台中,口袋證券與好好證券都訴求專為年輕人打造,藉由本次的專訪,希望能對年輕人選擇交易平台以及執行投資策略有所助益。
撰文:李亞珊 攝影:張家禎
不同於過去只能用電話或臨櫃人工下單投資台股,現今多數投資人使用券商App或網路交易平台來自行操作電子單,享受簡單、快速投資的便利性。
傳統大型券商主要提供成交金額高的客戶更優惠的服務,小資族可能因資金不足,而無法享受較佳的交易體驗。去(2021)年成立的網路服務券商「口袋證券」,則以打造專屬年輕人的交易平台為願景,提供年輕投資人更友善的投資服務。
累積近20 年經歷 致力發展電子交易系統
羅馬不是一天造成,口袋證券創辦人林聖哲用了近20 年的時間,深耕電子交易系統,經百般淬鍊而成立口袋證券,他說,「有別於市場上現有的券商交易平台,口袋證券想為年輕人打造最合適的網路交易平台。」
林聖哲在2003 年進入證券業,在統一證券服務期間,負責建置與維護多項電子交易服務系統,當時國際上以韓國HTS(Home Trading System)電子交易系統為主流,吸引國內引進使用,開創國內券商的電子交易服務正式起飛的新時代。
為了把握這一波電子交易大趨勢,同時持續推廣HTS 系統,林聖哲接受凱衛資訊公司的邀請,主持凱衛HTS 產品的技術移轉及本土化作業,將其推展銷售至33 家證券及期貨商使用,成為全台最大的電子式交易平台,其中台股與期貨選擇權交易市占率各達30%、60%。
終遇2 伯樂相助 首家小資專屬網路交易平台誕生
從證券業跨界到資訊業的過程,林聖哲發現,電子式下單交易將是未來趨勢,他觀察到韓國未來資產證券(2016 年與大宇證券合併,更名為大宇未來資產)、美國Firstrade、Robinhood、eToro 等網路券商的成功案例,並因此受到激勵,想在台灣經營網路交易平台的夢想便在心中萌芽,「這些先驅啟發我,要在國內創建一個屬於年輕人的數位交易平台。」
如同千里馬遇伯樂,林聖哲向擔任新創顧問的好友陶韻智分享並請益,最終也獲得全曜財經(CMoney)創辦人李岳能的認同與資助,於是在去年購入一家證券商,將其轉型並改名為「口袋證券」,成為全台第1 家專為年輕小資族投資理財而生的網路服務券商。
借鏡國際網路券商 成功經營具備3 條件
觀察國外網路券商的經營模式,林聖哲分析,其能成功且受到年輕投資人的青睞,主要具備3 個原因。首先是擁有最方便的線上開戶系統,其次是提供低價甚至是0 手續費的優惠,以及簡單、容易上手的App。
林聖哲進一步解析,在過去15 年,國內的電子式下單交易系統,多數為資訊廠商提供的標準化軟體,具備看盤、基本選股、交易、查看帳務等功能,因而各券商提供給投資人的軟體服務,沒有太大的差異。
不過,近年各大券商開始自行開發App,著重在進階的選股分析、交易以及簡易的庫存分析等功能,逐漸發展出各自特點。
從6 面向挑選最佳線上交易平台
林聖哲表示,有鑑於目前市場上多數券商提供的App 皆為標準化,口袋證券規劃產品時,相當重視小資族的需求,其中特別重視2 件事。
❶ 著重定期定額服務。考量小資族的資金有限,投資方式以定期定額較優,口袋證券將提供更具彈性的加減碼進出場方式與投資標的選擇,協助投資人長期投資時,有望獲得較佳的獲利表現。
❷ 致力優化更全面的庫存分析。口袋證券結合台灣知名理財平台CMoney 精心研發的看盤軟體「籌碼K 線」App,提供全市場最完整的個股相關資訊,更強化庫存分析的進階功能,解決大部分投資人不知如何判斷出場的困擾。
此外,券商的App 是否提供豐富資訊、操作是否簡便、是否重視資訊安全、有無提供下單保護功能等,以協助自身執行投資計劃。