游迺文被檢舉四次,竟一路過關
四.四兆勞動基金弊案 誰讓官員變小偷?
管理近一千四百萬人退休金,規模四.四兆的勞動基金爆出炒股案,這個牽動政壇、整個金融圈的重大事件,出自什麼樣的體制?為什麼我們的退休金,把關力道竟不如民間壽險業?
文—林倖妃、陳一姍攝影—黃明堂
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▲迺文涉嫌和券商勾結,震撼1400萬勞工,也對勞動基金投資運用失去信心。(聯合知識庫提供)
成立七年的勞動基金運用局,首度爆發改制後弊案。相較改制前的三大弊案,均是代操投信基金經理人的不肖行為,這一次,火直接燒進了主管四.四兆基金的勞金局。
勞金局主管六大基金,包括新、舊制勞退、勞保、就業保險、積欠工資墊償基金(另有職業災害勞工保護專款),以及衛福部委託的國保基金,單以勞保人數一○五六萬人加上國保三二三萬人,即牽涉六成國人口袋內的錢。
勞金局投資,他說的算?
根據台北地方法院公布的資料,勞金局十一職等的前國內投資組組長游迺文,違反局內規定,直接透過券商,以勞金局的名義,用高於設定的價格買進股票。二○二○年七月二十七日起,與持有大量遠百股票的寶佳集團及復華投信連繫,因此將他收押。
案發後,勞動部書面回覆立委高嘉瑜的內容,更令人驚訝。
事實上,政風處與勞金局分別在二○一五年十二月、一七年四月、一八年三月、七月均收到匿名檢舉。包括游迺文多次接受證券商招待、退佣、海外參訪旅遊,與券商飲宴應酬,甚至連辦理尋找國外代操機構,都有違反公務員廉政倫理的疑義,但最後都查無實證而不了了之。
游迺文在二○○七年,從國發會轉調勞金局的前身、勞退基金監理會擔任財管組組長,主要管理帳務報表。二○一四年勞金局成立,他被拔擢為國內投資組組長,換言之,他幾乎是在上任隔年就被檢舉。
二○一七年,新上任勞金局長蔡豐清原本要採輪調制,但考量人事穩定,公文發出又撤回,更助長了游的聲勢。
游迺文主管自營、代操投信,「投信界傳很久了,不能得罪游組長。勞金局買什麼股票、要給誰代操、在哪下單,都是他決定,」一位金融業投資長說。
關鍵不在制度,而是「人」
媒體曝光後,檢調正在調查,游迺文「簡訊指示」的對象不僅復華,還涉及更多券商、投信。投信界自危,紛紛發出嚴正聲明。金管會宣布,要專案金檢代操政府基金的投信,這把火已蔓延整個金融圈。
一個高階官員濫用權勢,眼看將波及整個行業。全民更想追究的是,到底是誰養出了游迺文?未來還會不會有第二個游迺文?「這個案子問題關鍵不在制度,而是個人,」協助創立私校退撫基金,前考試院退撫基金監理委員會執行秘書陳登源直言:
「這個案子不可思議,竟然可以容許犯錯的官員繼續留在原職,繼續犯錯。」
接受《天下》採訪時,勞動部長許銘春解釋勞金局的制度,勞金局所有人,連工友,都要簽署自律公約,從本人、配偶到未成年子女都不能購買上市櫃股票,以杜絕利用職務買賣股票。也有廉政倫理規範,必須迴避利益衝突和保密義務應行事項。
案發前,勞金局依據公務員財產申報的抽查比例,五個業務組一二七人,每年抽樣一成,約十三人進行查核,等於平均十年才會被查一次。
「他始終沒有被抽到,」許銘春說,直到今年特別分出第六組主管組,游迺文被抽到,一查就發現他上班時買興櫃股票。
「雖然不是上市櫃股票,但投資組要有更高道德標準,而且又是上班時間,違反公務人員服務法,」許銘春強調,一收到報告,九月游迺文就被調離主管職,移請政風處調查。但政風處不能調他的帳戶,直到送廉政署,才查到帳戶有九百萬來源不明。
至於四度遭檢舉,勞動部一位主管解釋,政風處去問與會人員,大家都說是普通聚會聊一聊,以為是他交遊廣闊、飯局多,幾次都沒有查到具體證據,「政風單位請他日後要報備,他也說好,卻還是沒有。」
是誰包庇游迺文,還需要檢調、監察院深入調查。但陳登源認為,在公家機關,游迺文的行徑一定早就引發議論,大家都知道,主管卻沒有糾正。
甚至七月份他直接指示用「高價」買遠百,這麼嚴重的問題、這麼明顯的犯錯,卻到九月才將他調職,「姑息養奸,」陳登源直言。
十年抽查到一次vs.每年普查
除了人員自律,比對主管四.四兆龐大資金的勞金局組織,與國內大型壽險公司投資部、國外退輔基金管理機構,現行勞金局的內稽內控制度、組織架構,都需要徹底檢討翻修。
勞金局主管的錢高達四.四兆,在台灣僅次於國泰、富邦、南山人壽。在國際間,資金規模可排到第四十名。
一位在加州郡級退休基金工作的台裔操盤人也指出,美國退休基金從業人員的自律規範比照金融業,不能買股票,只能買基金,也有依法被檢查帳戶的義務。
在台灣,根據《保險業資產管理自律規範》第七條之一,本人、配偶到未成年子女,均不能投資所有的國內股權商品。國內投資部的研究員、投資決策者、有權簽核相關文件、實際下單的人員,至少每月都要申報本人與直系親屬的帳戶交易,或授權公司去證交所查。
除了每月部門申報,依規定,人壽稽核每一年都要徹查。龍頭壽險公司投資部經理以上的主管、國內投資部全體,每年都得向證交所申請,交出自己與家人戶頭的交易明細供稽核。投資部其他人也有高達一半的比例會被抽到,得交資料。據指出,二○二一年,部份大型壽險公司投資部將走向全面普查。
但在此案前,勞金局平均十年才會被抽到一次。
十二月十七日,勞金局提出新十二道防線,第一線直接操作股票的人員將改為普查,其餘提高到一四%。但距離大型壽險公司走向每年全面清查,仍有一大段距離。
其實,「只要寫授權書,行文證交所就可以查,」一位壽險獨董指出,一○○%清查成本不過多幾百萬元,勞金局應考慮控管的重要性,不要省小錢而賠上整個局的聲譽。
事實上,掌管龐大投資部位,壽險業早已發展出三道防線。除了投資部門的內控,壽險公司依法設有風控長做第二道防線,公司層級的稽核與法遵是第三道防線,可對投資部做獨立專案查核。這三道防線直接對人壽董事會負責,可以獨立執法。董事會下設各委員會,這三道防線對口的是,由獨立董事組成的審計委員會。
無用監委會vs.獨董主持審委會
勞金局設有勞動基金監理委員會,負責各項勞動基金投資運用之審議、監督及考核。「監理委員會的監理效用非常有限,只是幫政府多一個圖章,」一位不願具名的前監理委員會委員表示,二十一個委員一個月開一次會,一次兩到三小時,報告加上發言,「無法問到監控機制,也沒有強制性。」
根據勞金局的組織架構,風控、稽核、政風都在局長之下,隸屬於法務部的政風一條鞭,除了向局長報告,也會向勞動部的政風報告,勞動部政風室直接報告給部
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本文摘錄自
誰讓官員變小偷?
天下雜誌
2021/第714期
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